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Maßgeschneiderte Lösungen für Investment, Versicherung und Finanzen
Ungebundene Immobilienfinanzierung
Digitale Innovationen - Steueroptimierte Investments - Individuelle Beratung
Unsere Partner
Ungebundene Immobilienfinanzierung – maximale Freiheit und Sicherheit
Der Kauf oder Bau einer Immobilie ist eine der wichtigsten finanziellen Entscheidungen im Leben. Viele greifen dabei automatisch auf das Angebot ihrer Hausbank zurück – und verpassen dadurch oft bessere Möglichkeiten. Eine ungebundene Immobilienfinanzierung bedeutet: Sie sind nicht auf die Produkte einer einzelnen Bank beschränkt. Stattdessen haben Sie Zugang zu einem breiten Markt an Banken, Bausparkassen, Direktbanken und Versicherern.
Ihr Versicherungsmakler arbeitet unabhängig und vergleicht für Sie die besten Konditionen am Markt. So erhalten Sie nicht nur einen fairen Zinssatz, sondern auch eine Finanzierungsstruktur, die zu Ihren persönlichen Bedürfnissen passt – sei es eine kurze oder lange Zinsbindung, flexible Tilgungsoptionen oder die Möglichkeit von Sondertilgungen.
Ihre Vorteile mit einer unabhängigen Finanzierung
Die Vorteile einer ungebundenen Immobilienfinanzierung sind vielfältig:
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Objektive Beratung: Ein Makler ist ausschließlich Ihnen verpflichtet – nicht einer Bank.
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Individuelle Lösungen: Ihre Finanzierung wird maßgeschneidert, egal ob Sie Eigenheimkäufer, Kapitalanleger oder Anschlussfinanzierer sind.
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Kostenvorteile: Bereits kleine Unterschiede im Zinssatz sparen über die Jahre schnell viele tausend Euro.
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Flexibilität: Sondertilgungen, variable Tilgungssätze oder unterschiedliche Laufzeiten werden nach Ihren Wünschen abgestimmt.
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Ganzheitlicher Ansatz: Neben der Finanzierung wird auch die passende Absicherung berücksichtigt, z. B. durch Risikolebensversicherung oder Berufsunfähigkeitsschutz.
So haben Sie die Sicherheit, dass Ihre Finanzierung nicht nur günstig, sondern auch langfristig tragfähig ist.
Für wen ist eine ungebundene Immobilienfinanzierung sinnvoll?
Eine unabhängige Beratung lohnt sich in vielen Situationen:
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Junge Familien und Paare, die ihr erstes Eigenheim finanzieren und von günstigen Einstiegsraten profitieren möchten.
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Kapitalanleger, die Immobilien als Renditeobjekt nutzen und durch bessere Finanzierungskonditionen die Rentabilität steigern.
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Eigentümer mit laufenden Krediten, die bei einer Anschlussfinanzierung oder Umschuldung durch Vergleich deutlich sparen können.
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Selbstständige und Freiberufler, die mehr Flexibilität in ihrer Finanzierung benötigen, um Einkommensschwankungen auszugleichen.
Gerade bei langen Laufzeiten von 15, 20 oder 30 Jahren macht sich ein unabhängiger Vergleich bezahlt. Schon wenige Zehntelprozentpunkte Unterschied beim Zinssatz summieren sich über die Jahre auf fünfstellige Beträge.
Wir helfen bei Ihrer ungebundenen Finanzierung
Als Versicherungsmakler stehen wir an Ihrer Seite – unabhängig, erfahren und mit dem Blick für das Ganze. Wir begleiten Sie von der ersten Analyse Ihrer finanziellen Möglichkeiten über den Marktvergleich bis zum Abschluss Ihrer Finanzierung. Auch danach sind wir für Sie da: bei Fragen zu Sondertilgungen, Umschuldungen oder bei einer späteren Anpassung Ihrer Absicherung.
Vereinbaren Sie jetzt Ihr unverbindliches Beratungsgespräch. Gemeinsam finden wir die Immobilienfinanzierung, die wirklich zu Ihnen passt – transparent, sicher und ungebunden.
FAQ
Eine ungebundene Immobilienfinanzierung bedeutet, dass Ihr Berater nicht an die Angebote einer einzelnen Bank gebunden ist. Stattdessen werden verschiedene Banken, Bausparkassen, Versicherer und Direktbanken miteinander verglichen. So erhalten Sie eine Finanzierung, die wirklich zu Ihnen passt – unabhängig, transparent und oft zu deutlich besseren Konditionen.
Die Hausbank bietet in der Regel nur ihre eigenen Produkte an. Ein Versicherungsmakler kann dagegen aus einer Vielzahl von Angeboten auswählen und für Sie die günstigsten Konditionen heraussuchen. Dadurch sparen Sie häufig mehrere tausend Euro über die gesamte Laufzeit.
Ein Versicherungsmakler arbeitet unabhängig und ausschließlich in Ihrem Interesse. Neben günstigen Finanzierungskonditionen achtet er auch auf wichtige Zusatzpunkte wie Flexibilität bei der Tilgung, Sondertilgungsmöglichkeiten und eine passende Absicherung – zum Beispiel durch eine Risikolebens- oder Berufsunfähigkeitsversicherung.
Sie lohnt sich für alle, die eine Immobilie kaufen oder bauen möchten, für Kapitalanleger, die eine Renditeimmobilie finanzieren, sowie für Eigentümer, die ihre Anschlussfinanzierung optimieren wollen. Besonders Selbstständige profitieren, da ungebundene Finanzierungen oft mehr Flexibilität bieten.
Ja. Schon kleine Unterschiede im Zinssatz machen über 15, 20 oder 30 Jahre Laufzeit enorme Beträge aus. Bei einem Darlehen von 300.000 € können 0,3 % weniger Zinsen mehrere zehntausend Euro Ersparnis bedeuten.
Ein Bankberater verkauft die Produkte „seiner“ Bank. Ein Versicherungsmakler dagegen ist ungebunden und vergleicht Angebote verschiedener Institute. Er ist Ihr Interessenvertreter und sucht die Lösung, die für Sie am besten passt – nicht die, die für ein bestimmtes Institut am lukrativsten ist.
Die Finanzierung selbst verursacht keine zusätzlichen Kosten, da die Maklercourtage über die Bank abgewickelt wird. Für Sie als Kunde entstehen in der Regel keine extra Beratungskosten. Sie erhalten somit eine umfassende Marktübersicht und unabhängige Beratung ohne Mehrpreis.
- Analyse Ihrer finanziellen Situation und Ziele
- Vergleich der Angebote vieler Banken und Versicherer
- Erstellung eines individuellen Finanzierungsvorschlags
- Begleitung bei der Antragsstellung und Vertragsunterzeichnung
- Betreuung auch nach Abschluss – z. B. bei Sondertilgungen oder Umschuldungen
Ja. Gerade bei einer Anschlussfinanzierung lohnt sich ein unabhängiger Vergleich besonders. Oft lassen sich durch den Wechsel zu einem anderen Anbieter erhebliche Kosten sparen – manchmal im fünfstelligen Bereich.
Eine Immobilienfinanzierung läuft meist über Jahrzehnte. Damit Ihre Familie und Ihr Eigentum abgesichert sind, ist eine ergänzende Risikolebensversicherung oder Berufsunfähigkeitsversicherung sinnvoll. Ein Versicherungsmakler kann Finanzierung und Absicherung optimal miteinander kombinieren, damit Sie langfristig sicher planen können.